एक बैंक के एक नए लेखा अधिकारी के कर्तव्यों और जिम्मेदारियों

एक बैंक में एक नया खाता अधिकारी, जिसे अक्सर नए खातों के प्रतिनिधि के रूप में जाना जाता है, ग्राहकों को नई जाँच, बचत और निवेश खाते स्थापित करने में मदद करता है। भले ही वे ग्राहक की जरूरतों को पूरा करने के लिए ऋण अधिकारियों के साथ काम करते हैं, वे आम तौर पर केवल प्रारंभिक ग्राहक अनुरोधों और सामान्य उत्पाद प्रसाद के साथ मदद करते हैं, लेकिन अंडरराइटिंग कर्तव्यों का पालन नहीं करते हैं या ऋण को अंतिम रूप नहीं देते हैं। नए खातों के प्रतिनिधि व्यक्तिगत बैंकिंग जरूरतों वाले व्यक्तियों की मदद करते हैं और व्यावसायिक बैंकिंग मांगों के साथ व्यापार मालिकों की सहायता करते हैं।

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खाता विकल्प स्पष्ट करें

नए खाता अधिकारियों को सभी खाता उत्पादों और सेवाओं पर अद्यतित होना चाहिए। उन्हें विभिन्न प्रकार के खातों, शुल्क संरचनाओं, ग्राहक लाभ, बचत और निवेश खातों पर ब्याज दरों और खाता प्रतिबंधों से परिचित होना चाहिए। उदाहरण के लिए, कुछ चेकिंग खातों को मासिक शुल्क की आवश्यकता नहीं होती है, लेकिन एक न्यूनतम शेष राशि को बनाए रखना चाहिए। अन्य खाते छात्रों के लिए मुफ्त हैं, लेकिन गैर-छात्रों के लिए कम मासिक शुल्क है। नए खातों के प्रतिनिधि फोन पर और आमने-सामने की बैठकों में संभावित ग्राहकों के लिए खाते के विकल्प प्रस्तुत करते हैं।

नए खाते खोलें

नए खाते खोलने के लिए बैंकों के पास प्रक्रिया और प्रलेखन आवश्यकताएं हैं। नए खातों के मालिकों को आधिकारिक रूप से अपने खातों की शर्तों पर हस्ताक्षर करने, पंजीकरण करने और सहमत होने के लिए उपस्थित होना चाहिए। उदाहरण के लिए, अधिकांश बैंकों को संयुक्त खाता खोलने पर दोनों पक्षों के हस्ताक्षर की आवश्यकता होती है। कुछ नए खातों को प्रारंभिक जमा की आवश्यकता होती है, इसलिए प्रतिनिधि कागजी कार्रवाई को पूरा करते हैं और नए खाता मालिकों को लेनदेन पूरा करने के लिए एस्कॉर्ट करते हैं। नए खाते अधिकारी ग्राहकों को डेबिट कार्ड के लिए साइन अप करने, चेक ऑर्डर करने और पर्ची जमा करने में मदद करते हैं और ऑनलाइन बैंकिंग प्रणाली का उपयोग करने के तरीके के बारे में निर्देश देते हैं।

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सुरक्षा और गोपनीयता सुनिश्चित करें

नए खातों की सुरक्षा और गोपनीयता बनाए रखने के लिए नए खाते अधिकारी जिम्मेदार हैं। सामाजिक सुरक्षा संख्या, प्रारंभिक जमा राशि और व्यक्तिगत संपर्क जानकारी को अधिकारी, ग्राहक और टेलर के बीच निजी रखा जाता है, जिन्हें लेनदेन को पूरा करने की आवश्यकता हो सकती है। पर्सनल एक्सेस कोड, अकाउंट नंबर, पासवर्ड और पिन नंबर को भी गोपनीय रखा जाता है। नए खाते के प्रतिनिधि खाते की जरूरतों के साथ मौजूदा ग्राहकों की सहायता भी करते हैं, जैसे पता परिवर्तन, खोए हुए या चोरी हुए बैंक कार्ड, वायर ट्रांसफर, जमा प्रमाणपत्र, सेवानिवृत्ति खाते और धोखाधड़ी खाता गतिविधि।

अन्य उत्पादों और सेवाओं का समाधान

खाता मालिकों को अतिरिक्त बैंकिंग सेवाओं की आवश्यकता हो सकती है, इसलिए नए खाता अधिकारी अन्य उपलब्ध अवसरों का विज्ञापन और विपणन करते हैं। वे अक्सर विशिष्ट आयु समूहों और वर्तमान जरूरतों के लिए बाजार करते हैं। उदाहरण के लिए, वे वरिष्ठ नागरिकों के साथ सेवानिवृत्ति खाता विकल्पों पर चर्चा कर सकते हैं, प्राथमिक या उच्च विद्यालय के छात्रों के माता-पिता के साथ कॉलेज-बचत कार्यक्रम या नवविवाहित और युवा परिवारों के लिए बंधक ऋण कार्यक्रम। नए खातों के प्रतिनिधि अक्सर salespeople के रूप में काम करते हैं और मौजूदा ग्राहकों के लिए नए उत्पादों को पेश करते हैं। व्यापारी बैंक ऑफ कैलिफोर्निया के अनुसार, वे अक्सर नए विभागों में ग्राहकों को पेश करते हैं और उत्पादों और सेवाओं की बिक्री करते हैं।