अपने बैंक के वित्त और संचालन विभागों के प्रमुखों के रूप में, निपटान अधिकारियों को हर खाता लेनदेन की गोपनीयता और अखंडता सुनिश्चित करनी चाहिए। नए पट्टे काम पर शुरू करते हैं, जो वित्तीय हलकों में "बैक ऑफिस सपोर्ट" के रूप में जाने जाते हैं। इन लिपिक कार्यों में प्रशिक्षण नकदी प्रवाह और खाता प्रबंधन की समझ के साथ नए किराए प्रदान करता है। यह विस्तारक प्रथम-स्तरीय प्रशिक्षण निपटान अधिकारियों को एक भूमिका के लिए तैयार करता है जो उच्च स्तर की क्षमता की मांग करता है और उन्हें सड़क के नीचे कई तदर्थ कार्यों को करने की आवश्यकता होगी।
$config[code] not foundवापस कार्यालय लेनदेन करें। ग्राहक की जरूरतों को समझने के लिए ग्राहक सेवा प्रतिनिधियों का उपयोग करें। दैनिक व्यापार रिपोर्ट तैयार करें और प्रत्येक ग्राहक के खाते के लेनदेन की निगरानी करें। ग्राहक खातों को प्रभावित करने वाली प्रतिभूतियों, बाज़ार की स्थितियों और निधियों पर शोध करना सीखें।
खाते बनाएँ। मौलिक निपटान अधिकारी कार्यों का अभ्यास करें जैसे कि कंप्यूटर डेटाबेस पर मैन्युअल रूप से जानकारी दर्ज करना, जानकारी की पुष्टि करना, शेष राशि को समेटना, रिपोर्ट छापना, प्रबंधन शुल्क की प्रोसेसिंग करना और वरिष्ठ अधिकारियों की सलाह के लिए किसी भी कार्य को करने के लिए आवश्यक कार्य करना। साथ ही जानें कि पोर्टफोलियो और कॉन्टैक्ट मैनेजर्स के बीच फाइनेंशियल डेटा कैसे कन्वर्ट करें।
खाता प्रबंधन सिद्धांतों का अध्ययन करें। पूछताछ और कथनों को संतुलित करना सीखें। ग्राहक खातों में निधियों को फैलाने का अभ्यास करें। समझें कि निपटान अधिकारियों को ग्राहक की व्यक्तिगत जानकारी को कड़ाई से गोपनीय क्यों रखना चाहिए।
प्रलेखन और नियंत्रण में कक्षाएं लें। ग्राहक सेवा अधिकारियों और ब्रोकर प्रतिनिधियों के साथ काम करना जानते हैं, यह पुष्टि करने के लिए कि इनसाइडर ट्रेडिंग को रोकने के लिए आवश्यक नियंत्रण मौजूद हैं।
मध्यम और वरिष्ठ स्तर के खाता प्रबंधकों के साथ प्रभावी संपर्क तकनीक सीखने के लिए। उदाहरण के लिए, निपटान अधिकारियों को आंतरिक ग्राहक सेवा और ब्रोकरेज प्रबंधकों के साथ सहयोग करना चाहिए।
निधि समझौतों की समीक्षा करें। प्रत्येक फंड की शर्तों, शर्तों, भाषा के बारे में पहचानें और अपरिवर्तनीय उपहार, विचरण शक्ति और अत्यधिक दाता नियंत्रण पर कानूनी नियंत्रण।
मास्टर उन्नत रिपोर्ट प्रबंधन तकनीक। उदाहरण के लिए, उच्च स्तर के निपटान अधिकारियों को आवधिक रिपोर्ट उत्पन्न करनी चाहिए जो बैंक के पर्यवेक्षकों को प्रतिदिन के लेनदेन के प्रवाह के बारे में सूचित करें और प्रक्रिया को बेहतर बनाने के तरीकों की सिफारिश करें।
अध्ययन सामंजस्य प्रक्रिया बैंक सामान्य खाता बही खातों के लिए और लघु और मध्यवर्ती अवधि के फंड के लिए उपयोग करते हैं। पता करें कि खाता जमा और संवितरण की पुष्टि कैसे करें और आवश्यक सुधार कैसे करें।
प्रत्यक्ष जमा और नकद प्राप्तियों की प्रक्रिया करें। पेरोल और खातों के देय विभाग विभिन्न खातों में वितरण कैसे दर्ज करते हैं, यह समझने के लिए बैंक के वित्तीय सेवा कार्यालय के साथ काम करें।
पता है कि कैसे कंप्यूटर प्रोग्राम का उपयोग करने के लिए बैक और फ्रंट ऑफिस फ़ंक्शन करें। उदाहरण के लिए, मिडास सॉफ्टवेयर बैंकों को खातों की निगरानी, डेटाबेस को अद्यतन करने और लेनदेन की प्रक्रिया करने की अनुमति देता है। मिडास के कुछ संस्करण बैंक के वाणिज्यिक और सिंडिकेटेड उधार कार्यों का समर्थन करते हैं जैसे कि एक्सपोज़र, आय और जोखिमों की पहचान करना।
