वित्तीय नियोजक बनाम सलाहकार

वित्तीय सलाहकार और वित्तीय योजनाकार के काम के शीर्षक बारीकी से संबंधित और लगभग विनिमेय हैं। यदि आप एक या दूसरे हैं, तो आपके ग्राहक आपको शीर्षक से संदर्भित कर सकते हैं। एक योजनाकार और सलाहकार के बीच का अंतर आमतौर पर आपके ग्राहकों को प्रदान की जाने वाली सेवाओं की सीमा तक और आपके काम के लिए आपको कैसे मुआवजा दिया जाता है, के लिए उबलता है।

लाइसेंसधारी प्रतिनिधि

वित्तीय सलाहकार के रूप में काम करने के लिए आम तौर पर संबंधित प्रतिभूतियों या बीमा लाइसेंस की आवश्यकता होती है। एक वित्तीय सलाहकार के रूप में, आप ग्राहकों को निवेश, बीमा उत्पादों या वार्षिकी के साथ काम करने के लिए चयन करने में मदद करेंगे। आप जहां काम करते हैं उसके आधार पर, आपको स्टॉक ब्रोकर के लाइसेंस या जीवन बीमा लाइसेंस की आवश्यकता हो सकती है। वित्तीय सलाहकार स्टॉक ब्रोकरेज कंपनियों, जीवन बीमा एजेंसियों, बैंकों और क्रेडिट यूनियनों या स्वयं-नियोजित सलाहकारों के रूप में काम करते हैं।

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कमीशन के लिए सलाह दे रहा है

वित्तीय सलाहकारों के लिए मुआवजा में आमतौर पर कमीशन आधारित क्षतिपूर्ति योजना के कुछ प्रकार शामिल होते हैं। सलाहकार कार्य ग्राहकों के साथ काम करने की एक प्रक्रिया है जो उन्हें उचित निवेश या बीमा उत्पादों को खरीदकर अपने वित्तीय लक्ष्यों तक पहुंचने में मदद करता है। एक सलाहकार के रूप में आप केवल एक लाइन या वित्तीय उत्पाद बेच सकते हैं या उस फर्म के लिए काम कर सकते हैं जो ग्राहकों की संपूर्ण वित्तीय जरूरतों को पूरा करने के लिए उत्पाद प्रदान करता है। वित्तीय सेवाओं के काम का एक बड़ा हिस्सा ग्राहकों को अपनी मौजूदा वित्तीय स्थितियों का पता लगाने और अपने वित्तीय लक्ष्यों तक पहुंचने के लिए सिफारिशें करने के लिए ग्राहकों के साथ काम करने के बाद अपनी कंपनी के उत्पादों को खरीदने के लिए ग्राहकों को प्राप्त करने के लिए विक्रय कौशल प्राप्त करना है।

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बिग पिक्चर प्लानिंग

एक वित्तीय योजनाकार का काम एक ग्राहक की संपूर्ण वित्तीय तस्वीर से संबंधित व्यापक योजनाओं के विकास के लिए एक वित्तीय सलाहकार द्वारा कवर किया जाता है। निवेश उत्पादों के अलावा, एक योजनाकार संपत्ति की सुरक्षा, कर, सेवानिवृत्ति और संपत्ति नियोजन से संबंधित सिफारिशें करता है। एक वित्तीय योजनाकार ने इन क्षेत्रों में अध्ययन के अतिरिक्त पाठ्यक्रम पूरे किए हैं और अपने ज्ञान के स्तर को साबित करने के लिए परीक्षाएं उत्तीर्ण की हैं। एक वित्तीय योजनाकार आमतौर पर शुल्क आधारित क्षतिपूर्ति प्रणाली पर काम करता है, जो पूर्ण योजना के लिए भुगतान किया जाता है, लेकिन उत्पादों को बेचने के लिए कमीशन भी कमा सकता है।

कैरियर पथ प्रगति

अधिकांश वित्तीय फर्म नए वित्तीय सलाहकारों को काम पर रखने के दौरान कॉलेज की डिग्री देखना पसंद करते हैं। फिर काम पर रखने वाली फर्म ब्रोकर और बीमा लाइसेंसिंग परीक्षणों के अध्ययन और बैठने के लिए एक नए सलाहकार को प्रायोजित करेगी। एक वित्तीय योजनाकार के लिए कदम तब होता है जब एक लाइसेंस प्राप्त सलाहकार अतिरिक्त शिक्षा प्राप्त करने के लिए कदम उठाता है और वित्तीय योजना सेवाओं की पूरी श्रृंखला प्रदान करने के लिए प्रमाणन परीक्षा लेता है। दोनों प्रकार के काम - एक वित्तीय सलाहकार के रूप में उत्पादों को बेचना या एक योजनाकार के रूप में व्यापक वित्तीय योजनाओं को एक साथ रखना - एक बड़ी वित्तीय कंपनी के कर्मचारी के रूप में या स्व-नियोजित कार्य के रूप में किया जा सकता है।

2016 व्यक्तिगत वित्तीय सलाहकारों के लिए वेतन सूचना

अमेरिका के श्रम सांख्यिकी ब्यूरो के अनुसार, 2016 में व्यक्तिगत वित्तीय सलाहकारों ने $ 90,530 का औसत वार्षिक वेतन अर्जित किया। कम अंत में, व्यक्तिगत वित्तीय सलाहकारों ने $ 57,460 का 25 वां प्रतिशत वेतन अर्जित किया, जिसका अर्थ है कि इस राशि से 75 प्रतिशत अधिक अर्जित किया। 75 वें प्रतिशत का वेतन $ 160,490 है, जिसका अर्थ है कि 25 प्रतिशत अधिक कमाते हैं। 2016 में, 271,900 लोग व्यक्तिगत वित्तीय सलाहकार के रूप में अमेरिका में कार्यरत थे।