क्या मुझे स्वतंत्र वित्तीय नियोजक के रूप में काम करने के लिए लाइसेंस की आवश्यकता है?

यदि आपके वित्तीय योजनाकार व्यवसाय में सिर्फ ग्राहक जानकारी एकत्र करना और ग्राहकों को व्यापक वित्तीय योजनाओं के साथ प्रस्तुत करना शामिल है, तो आप शायद एक स्थानीय व्यापार लाइसेंस से अधिक कुछ नहीं के साथ एक व्यवसाय स्थापित कर सकते हैं। हालांकि, यदि आपकी योजना सेवाओं में योजना कार्यान्वयन शामिल है, तो आपको अतिरिक्त लाइसेंस, पंजीकरण और प्रमाणपत्र की आवश्यकता होगी। ये पेशेवर पंजीकरण आपको अनुभव और ज्ञान दिखाते हैं कि वित्तीय नियोजन ग्राहकों को चाहिए और चाहिए।

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नियोजक प्रमाणन

यद्यपि वित्तीय नियोजकों के लिए कोई विशिष्ट लाइसेंस नहीं है, एक योजनाकार पेशेवर प्रमाणपत्र प्राप्त करना ग्राहकों को दिखाता है कि आपके पास उपयोगी योजना सलाह प्रदान करने के लिए ज्ञान है। सबसे अच्छा ज्ञात योजनाकार पदनाम प्रमाणित वित्तीय नियोजक है। अमेरिकन इंस्टीट्यूट ऑफ सर्टिफाइड फाइनेंशियल प्लानर बोर्ड ऑफ स्टैंडर्ड्स ने एक पदनाम के बाद ही सीएफपी पदनाम को पुरस्कार प्रदान किया है, जिसमें कम से कम तीन साल का वित्तीय सेवा का अनुभव है और एक कॉलेज की डिग्री-स्तरीय पाठ्यक्रम पूरा किया है, और एक व्यापक वित्तीय योजना के विभिन्न पहलुओं को कवर करने वाले परीक्षण पारित किए हैं। चार्टर्ड फाइनेंशियल कंसल्टेंट पदनाम एक और प्रमाणीकरण है जो एक योजनाकार क्षेत्र में विशेषज्ञता दिखाने के लिए प्राप्त कर सकता है।

निवेश की सलाह देना

एक वित्तीय योजनाकार जो म्यूचुअल फंड जैसे निवेश उत्पादों को बेचता है या शुल्क के लिए विस्तृत निवेश सलाह प्रदान करता है, उसे कई निवेश से संबंधित लाइसेंस या पंजीकरण की आवश्यकता होती है। निवेश उत्पादों को बेचने के लिए, आपको वित्तीय उद्योग नियामक प्राधिकरण से एक पंजीकृत प्रतिनिधि लाइसेंस की आवश्यकता होती है। श्रृंखला 6 लाइसेंस आपको पैक किए गए उत्पादों जैसे म्यूचुअल फंड और चर वार्षिकी बेचने की सुविधा देता है। श्रृंखला 7 लाइसेंस आपको पूर्ण-रेंज निवेश दलाल के रूप में कार्य करने और अधिकांश प्रकार के निवेश उत्पादों को बेचने की सुविधा देता है। कमीशन अर्जित किए बिना निवेश सलाह देने के लिए, आपको पंजीकृत निवेश सलाहकार बनने की आवश्यकता है, जो आपके राज्य या प्रतिभूति और विनिमय आयोग के साथ पंजीकृत है, जो आपके द्वारा सलाहित ग्राहक संपत्ति की संख्या पर निर्भर करता है।

बीमा कवरेज पर चर्चा

एक वित्तीय योजनाकार के रूप में, आप ग्राहकों को जीवन, विकलांगता और संपत्ति बीमा उत्पादों का उपयोग करके संपत्ति की रक्षा करने की सलाह भी देते हैं। जीवन बीमा लाइसेंस के साथ आप अपने ग्राहकों को आपके द्वारा सुझाए गए जीवन और विकलांगता बीमा कवरेज को खरीदने और अपने अभ्यास के लिए कमीशन प्राप्त करने में मदद कर सकते हैं। बीमा बेचना भी आपके ग्राहकों को अन्य बीमा एजेंटों के साथ काम करने से रोकता है जो प्रतिस्पर्धी वित्तीय नियोजन प्रकार की सेवाओं की पेशकश करना चाहते हैं।

अन्य संभावित प्रमाणपत्र

एक वित्तीय योजनाकार के रूप में, आप अपने व्यवसाय की पेशकश की योजना सेवाओं के आधार पर अन्य प्रकार के प्रमाणपत्र या लाइसेंस की आवश्यकता या आवश्यकता कर सकते हैं। अतिरिक्त पदनाम वित्तीय योजनाकारों में प्रमाणित सार्वजनिक लेखाकार पदनाम, चार्टर्ड वित्तीय विश्लेषक पदनाम, या कानून की डिग्री और एक वकील लाइसेंस शामिल हैं। इन पदनामों के साथ नियोजकों के लिए, कैरियर मार्ग अक्सर सीपीए या वकील के रूप में शुरू होता है और एक पूर्ण सेवा वित्तीय नियोजन व्यवसाय में विकसित होता है जो पहले प्राप्त पदनाम या लाइसेंस की विशेषज्ञता पर केंद्र होता है।