यदि आप ग्राहकों को वित्तीय नियोजन सेवाएं प्रदान करते हैं, तो यह मदद करता है कि आप दिखा सकें कि आपके पास अनुभव और विश्वसनीयता का उच्चतम स्तर है। प्रमाणित वित्तीय नियोजक बोर्ड ऑफ स्टैंडर्ड्स इस पेशे के लिए प्रमाणन का प्रबंधन करता है। इसका सीएफपी क्रेडेंशियल दर्शाता है कि आपने विशेषज्ञता साबित कर दी है और आप विशिष्ट मानकों पर काम करते हैं। प्रमाणन अर्जित करने के लिए, आपको शिक्षा, परीक्षा, पेशेवर अनुभव और नैतिकता की आवश्यकताओं को पूरा करना चाहिए।
$config[code] not foundशिक्षा आवश्यकताएँ
सीएफपी बनने के लिए आपको कम से कम स्नातक की डिग्री की आवश्यकता होती है। कोई आवश्यक अनुशासन नहीं है, लेकिन आपकी डिग्री अमेरिकी शिक्षा विभाग द्वारा मान्यता प्राप्त कॉलेज या विश्वविद्यालय से होनी चाहिए। आपके पास डिग्री होने से पहले आप सीएफपी परीक्षा दे सकते हैं, लेकिन सीएफपी बोर्ड आपको स्नातक होने तक प्रमाणित नहीं करेगा। संगठन आपको उस तारीख से पांच साल देता है जब आप डिग्री की आवश्यकता को पूरा करने के लिए परीक्षा पास करते हैं।
वित्त-विशिष्ट प्रशिक्षण
परीक्षा के लिए आवेदन करने से पहले आपको वित्तीय शिक्षा आवश्यकताओं को पूरा करना चाहिए। आप एक सीएफपी बोर्ड कार्यक्रम या पाठ्यक्रम ले सकते हैं जो सभी व्यक्तिगत वित्तीय नियोजन आवश्यकताओं को पूरा करते हैं। ये सामान्य और विशेषता नियोजन क्षेत्रों, संचार कौशल और पेशेवर आचरण और जिम्मेदारियों को कवर करते हैं। आप वित्तीय योजना विकास का सीएफपी कैपस्टोन पाठ्यक्रम भी लेंगे, आमतौर पर अपनी पढ़ाई के अंत में। यह आपके द्वारा सीखी गई सभी चीज़ों को फिर से बनाता है। वैकल्पिक रूप से, आप "चुनौती की स्थिति" के लिए पात्र हो सकते हैं यदि आपके पास अन्य डिग्री या क्रेडेंशियल हैं, जैसे कि पीएचडी या सीपीए, और कैपस्टोन पाठ्यक्रम लें।
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सीएफपी वेबसाइट के माध्यम से ऑनलाइन परीक्षा के लिए आवेदन करें और एक प्रॉमेट्रिक सेंटर में या तो ऑनलाइन या फोन के द्वारा टेस्ट शेड्यूल करें। कंप्यूटर आधारित परीक्षा में 170 बहुविकल्पीय प्रश्नों को दो तीन घंटे के सत्रों में विभाजित किया जाता है, जिसके बीच में 40 मिनट का ब्रेक होता है। प्रश्न क्लाइंट-प्लानर संबंध, सूचना एकत्र करने, वित्तीय स्थिति मूल्यांकन और अनुशंसा प्रक्रिया के आपके ज्ञान का परीक्षण करते हैं। आप पेशेवर और नियामक मानकों के बारे में सवालों के जवाब भी देंगे। जब आप काम कर लेते हैं तो आपको प्रारंभिक परिणाम मिलता है और 10 व्यावसायिक दिनों के भीतर आधिकारिक परिणाम। जुलाई 2014 तक, परीक्षा शुल्क $ 595 था।
पेशेवर अनुभव
सीएफपी प्रमाणीकरण प्राप्त करने के लिए, आपको पेशेवर कार्य अनुभव आवश्यकताओं को पूरा करना होगा जो दो तरीकों में से एक में वित्तीय नियोजन सेवाओं को प्रबंधित करने की आपकी क्षमता का परीक्षण करते हैं। पहले आपको व्यक्तिगत वित्तीय नियोजन में तीन साल, या 6,000 घंटे, अनुभव - प्रत्यक्ष, पर्यवेक्षी, सहायता, शिक्षण या इंटर्नशिप की आवश्यकता होती है। यदि आप दो साल या 4,000 घंटों के लिए एक सीएफपी पेशेवर की देखरेख में काम करते हैं, तो आप दूसरा अप्रेंटिसशिप विकल्प लेंगे। पेशेवर अनुभव होने से पहले आप परीक्षा दे सकते हैं, लेकिन आपको सीएफपी बनने के लिए परीक्षा पास करने के पांच साल के भीतर इस आवश्यकता को पूरा करना होगा।
नैतिक मानकों
इससे पहले कि आप अपने सीएफपी प्रमाणीकरण का उपयोग कर सकें, आपको बोर्ड की नैतिकता और फिटनेस आवश्यकताओं को पूरा करना चाहिए।इसमें एक प्रकटीकरण विवरण और एक पृष्ठभूमि की जांच शामिल है। आपको बोर्ड के व्यावसायिक आचरण के मानकों को पूरा करने और अनुशासनात्मक नियमों और प्रक्रियाओं के उपयोग के लिए भी सहमत होना चाहिए। जुलाई 2014 तक सभी आवश्यकताओं को पूरा करने और $ 125 आवेदन शुल्क और $ 325 वार्षिक प्रमाणन शुल्क का भुगतान करने के बाद बोर्ड आपके प्रमाणन को मंजूरी देगा।
